Politique AML

Date d’entrée en vigueur : 18 septembre 2026

Cette Politique AML explique l’approche fondée sur le risque utilisée par ETH-Swap.io pour réduire le blanchiment de capitaux, la fraude, le contournement des sanctions et d’autres utilisations interdites du service d’échange crypto-to-crypto.

Les ordres standard éligibles ne nécessitent pas de KYC de routine au départ. Cela ne signifie pas que chaque transaction est exemptée de contrôle ni que le service garantit une activité d’échange anonyme ou impossible à tracer.

Contrôle fondé sur le risque

ETH-Swap.io peut évaluer les informations de transaction et de portefeuille afin d’identifier les signaux de risque pertinents pour l’ordre.

Un contrôle peut être déclenché par des facteurs tels que :

un historique de portefeuille ou de transaction associé à un risque élevé ;
des indices de fonds volés ou liés à une fraude ;
des indicateurs de sanctions ou d’activité restreinte ;
des schémas de transaction inhabituels ;
des informations d’ordre incohérentes ;
une suspicion d’abus du service ;
un incident de sécurité ;
une demande légale ou réglementaire valide.

ETH-Swap.io ne publie pas ses seuils de risque internes ni sa logique de contrôle, car cela pourrait réduire l’efficacité des mesures mises en place.

Quand des informations supplémentaires peuvent être demandées

Si un contrôle fondé sur le risque est déclenché, ETH-Swap.io peut demander les informations raisonnablement nécessaires pour comprendre la transaction et décider si l’ordre peut être traité.

Selon les circonstances, les informations demandées peuvent inclure :

des détails sur la transaction ;
le contexte relatif à l’origine des fonds ;
l’objectif de l’échange ;
une preuve de contrôle d’un portefeuille ;
des documents justificatifs ;
des informations liées à l’identité lorsqu’elles sont nécessaires au contrôle.

La demande exacte dépend du risque identifié. ETH-Swap.io ne demande pas de phrases de récupération, de clés privées ou de mots de passe de portefeuille dans le cadre d’un contrôle AML.

Activités interdites

ETH-Swap.io ne doit pas être utilisé pour faciliter :

le vol ou la manipulation d’actifs volés ;
la fraude, les escroqueries ou les activités trompeuses ;
le blanchiment de capitaux ;
le contournement de sanctions ;
le financement d’activités interdites ;
l’accès non autorisé à des portefeuilles ou comptes ;
les tentatives de dissimuler l’origine ou la destination des fonds en violation des exigences applicables ;
d’autres transactions illégales ou interdites.

Les utilisateurs doivent fournir des informations exactes lorsqu’un contrôle est requis et ne doivent pas présenter intentionnellement de façon erronée l’origine, la destination ou la finalité des fonds.

Sanctions et activités à haut risque

Lorsqu’une transaction, un portefeuille ou une contrepartie présente un risque lié aux sanctions ou un autre risque de compliance élevé, ETH-Swap.io peut suspendre ou refuser le traitement pendant l’examen du cas.

Le service ne revendique pas de licence, de régulateur ou de juridiction précis lorsque ces faits n’ont pas été formellement établis. La gestion du risque décrite ici constitue une politique opérationnelle du service et non une déclaration de statut réglementé.

Résultats possibles d’un contrôle

Selon le résultat d’un contrôle fondé sur le risque, ETH-Swap.io peut :

poursuivre le traitement de l’ordre ;
demander des informations supplémentaires ;
suspendre le traitement pendant l’examen des informations ;
refuser de créer ou de terminer un ordre ;
annuler un ordre ;
restreindre l’accès au service ;
retourner les fonds lorsque cela est techniquement possible, approprié et autorisé ;
conserver ou fournir les informations pertinentes lorsqu’une demande légale ou réglementaire valide l’exige.

La mesure disponible peut dépendre de l’état de la transaction, des conditions de la blockchain et du motif du contrôle.

Aucune garantie universelle de no-KYC

Pour les ordres crypto-to-crypto standard éligibles, ni compte permanent ni KYC de routine ne sont requis au départ.

Cela ne doit pas être interprété comme une garantie que le KYC ou une vérification supplémentaire ne pourront jamais être demandés. Un contrôle fondé sur le risque peut exiger des informations supplémentaires avant la poursuite d’un ordre.

L’absence de KYC de routine ne rend pas non plus anonyme l’activité sur les blockchains publiques. Les transactions peuvent rester visibles et traçables sur le réseau concerné.

Responsabilités de l’utilisateur

Les utilisateurs sont responsables de :

l’utilisation du service uniquement pour des activités légales ;
la fourniture d’informations exactes dans l’ordre ;
réponses véridiques lorsque des informations supplémentaires sont demandées ;
la sélection du bon actif et du bon réseau blockchain ;
la saisie d’une adresse valide de portefeuille de destination ;
l’envoi exclusif de l’actif indiqué dans l’ordre actif.

Données de confidentialité et de compliance

Les informations recueillies pendant un contrôle sont traitées conformément à la Politique de confidentialité.

Les informations liées à la compliance peuvent être conservées lorsqu’elles sont raisonnablement nécessaires à la gestion des risques, à la sécurité, au traitement des litiges ou aux exigences légales applicables.

Contact AML et compliance

Pour les questions relatives à l’AML ou à la compliance :
[email protected]

Pour un ordre précis, indiquez l’ID de l’ordre et fournissez uniquement les informations demandées dans le cadre du contrôle.

Support général :
[email protected]

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Modifications de cette Politique

ETH-Swap.io peut mettre à jour cette Politique AML lorsque le service, les contrôles de risque ou les exigences applicables changent. La date indiquée en haut identifie la version actuelle.