AML-Richtlinie

Risikobasiertes Screening

ETH-Swap.io kann Transaktions- und Wallet-Informationen bewerten, um für einen Auftrag relevante Risikosignale zu erkennen.

Eine Prüfung kann unter anderem durch folgende Faktoren ausgelöst werden:

• Wallet- oder Transaktionshistorie mit erhöhtem Risiko;
• Hinweise auf gestohlene oder betrugsbezogene Mittel;
• Anzeichen für Sanktionen oder eingeschränkte Aktivitäten;
• ungewöhnliche Transaktionsmuster;
• widersprüchliche Auftragsinformationen;
• Verdacht auf Missbrauch des Services;
• ein Sicherheitsvorfall;
• eine gültige rechtliche oder regulatorische Anfrage.

ETH-Swap.io veröffentlicht keine internen Risikoschwellen oder Screening-Logik, da dies die Wirksamkeit der Kontrollen beeinträchtigen könnte.

Wann zusätzliche Informationen angefordert werden können

Wenn eine risikobasierte Prüfung ausgelöst wird, kann ETH-Swap.io Informationen anfordern, die vernünftigerweise erforderlich sind, um die Transaktion zu verstehen und zu entscheiden, ob der Auftrag verarbeitet werden kann.

Je nach Umständen können angeforderte Informationen umfassen:

• Transaktionsdetails;
• Kontext zur Herkunft der Mittel;
• Zweck des Tauschs;
• Nachweis über die Kontrolle einer Wallet;
• unterstützende Dokumente;
• identitätsbezogene Informationen, sofern sie für die Prüfung erforderlich sind.

Der genaue Umfang hängt vom festgestellten Risiko ab. ETH-Swap.io fordert im Rahmen einer AML-Prüfung keine Seed Phrases, privaten Schlüssel oder Wallet-Passwörter an.

Verbotene Aktivitäten

ETH-Swap.io darf nicht verwendet werden, um Folgendes zu ermöglichen:

• Diebstahl oder Umgang mit gestohlenen Assets;
• Betrug, Scams oder irreführende Aktivitäten;
• Geldwäsche;
• Umgehung von Sanktionen;
• Finanzierung verbotener Aktivitäten;
• unbefugten Zugriff auf Wallets oder Konten;
• Versuche, Herkunft oder Ziel von Mitteln unter Verstoß gegen anwendbare Anforderungen zu verschleiern;
• andere rechtswidrige oder verbotene Transaktionen.

Nutzer müssen bei einer erforderlichen Prüfung korrekte Angaben machen und dürfen Herkunft, Ziel oder Zweck der Mittel nicht absichtlich falsch darstellen.

Sanktionen und Aktivitäten mit hohem Risiko

Wenn eine Transaktion, Wallet oder Gegenpartei ein sanktionsbezogenes oder anderes erhöhtes Compliance-Risiko aufweist, kann ETH-Swap.io die Verarbeitung während der Prüfung pausieren oder ablehnen.

Der Service behauptet keine konkrete Lizenz, keinen bestimmten Regulator und keine bestimmte Jurisdiktion, sofern diese Tatsachen nicht formal festgestellt wurden. Der hier beschriebene Umgang mit Risiken ist eine operative Servicepolitik und keine Behauptung eines regulierten Status.

Mögliche Ergebnisse einer Prüfung

Abhängig vom Ergebnis einer risikobasierten Prüfung kann ETH-Swap.io:

• die Bearbeitung des Auftrags fortsetzen;
• zusätzliche Informationen anfordern;
• die Bearbeitung pausieren, während Informationen geprüft werden;
• die Erstellung oder den Abschluss eines Auftrags verweigern;
• einen Auftrag stornieren;
• den Zugang zum Service einschränken;
• Mittel zurücksenden, wenn dies technisch möglich, angemessen und zulässig ist;
• relevante Informationen aufbewahren oder bereitstellen, wenn dies aufgrund einer gültigen rechtlichen oder regulatorischen Anfrage erforderlich ist.

Welche Option verfügbar ist, kann vom Transaktionsstatus, den Blockchain-Bedingungen und dem Grund der Prüfung abhängen.

Keine universelle No-KYC-Garantie

Für standardmäßige geeignete Crypto-to-Crypto-Aufträge sind zu Beginn weder ein dauerhaftes Konto noch eine routinemäßige KYC-Prüfung erforderlich.

Dies darf nicht als Garantie verstanden werden, dass KYC oder zusätzliche Verifizierung niemals erforderlich sein können. Eine risikobasierte Prüfung kann weitere Informationen verlangen, bevor ein Auftrag fortgesetzt werden kann.

Das Fehlen einer routinemäßigen KYC-Prüfung macht Aktivitäten auf öffentlichen Blockchains ebenfalls nicht anonym. Transaktionen können im jeweiligen Netzwerk sichtbar und nachverfolgbar bleiben.

Verantwortung des Nutzers

Nutzer sind verantwortlich für:

• die Nutzung des Services nur für rechtmäßige Aktivitäten;
• korrekte Auftragsinformationen;
• wahrheitsgemäße Antworten, wenn zusätzliche Informationen angefordert werden;
• die Auswahl des richtigen Assets und Blockchain-Netzwerks;
• die Eingabe einer gültigen Ziel-Wallet-Adresse;
• das Senden ausschließlich des im aktiven Auftrag angegebenen Assets.

Datenschutz- und Compliance-Daten

Während einer Prüfung erhobene Informationen werden gemäß der Datenschutzerklärung behandelt.

Compliance-bezogene Informationen können aufbewahrt werden, wenn dies vernünftigerweise für Risikomanagement, Sicherheit, Streitbeilegung oder anwendbare rechtliche Anforderungen erforderlich ist.

AML- und Compliance-Kontakt

Für Fragen zu AML oder Compliance:
[email protected]

Bei einem konkreten Auftrag geben Sie die Auftrags-ID an und stellen Sie nur die für die Prüfung angeforderten Informationen bereit.

Allgemeiner Support:
[email protected]

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Änderungen dieser Richtlinie

ETH-Swap.io kann diese AML-Richtlinie aktualisieren, wenn sich der Service, Risikokontrollen oder anwendbare Anforderungen ändern. Das Datum am Seitenanfang kennzeichnet die aktuelle Version.