Política AML
Fecha de entrada en vigor: 18 de septiembre de 2026
Esta Política AML explica el enfoque basado en riesgo utilizado por ETH-Swap.io para reducir el blanqueo de capitales, el fraude, la evasión de sanciones y otros usos prohibidos del servicio de intercambio crypto-to-crypto.
Las órdenes estándar que cumplen las condiciones no requieren KYC rutinario al inicio. Esto no significa que todas las transacciones estén exentas de revisión ni que el servicio garantice una actividad de intercambio anónima o imposible de rastrear.
Análisis basado en riesgo
ETH-Swap.io puede evaluar información de transacciones y carteras para identificar señales de riesgo relevantes para una orden.
Una revisión puede activarse por factores como:
- historial de cartera o transacciones asociado a un riesgo elevado;
- indicios de fondos robados o relacionados con fraude;
- señales de sanciones o actividad restringida;
- patrones de transacción inusuales;
- información de la orden inconsistente;
- sospecha de abuso del servicio;
- un incidente de seguridad;
- una solicitud legal o regulatoria válida.
ETH-Swap.io no publica los umbrales internos de riesgo ni la lógica de análisis porque hacerlo podría reducir la eficacia de los controles.
Cuándo puede solicitarse información adicional
Si se activa una revisión basada en riesgo, ETH-Swap.io puede solicitar la información razonablemente necesaria para comprender la transacción y decidir si la orden puede procesarse.
Según las circunstancias, la información solicitada puede incluir:
- datos de la transacción;
- contexto sobre el origen de los fondos;
- finalidad del intercambio;
- prueba de control de una cartera;
- documentos de respaldo;
- información relacionada con la identidad cuando sea necesaria para la revisión.
La solicitud concreta depende del riesgo detectado. ETH-Swap.io no solicita frases semilla, claves privadas ni contraseñas de cartera como parte de una revisión AML.
Actividad prohibida
ETH-Swap.io no debe utilizarse para facilitar:
- robo o manejo de activos robados;
- fraude, estafas o actividades engañosas;
- blanqueo de capitales;
- evasión de sanciones;
- financiación de actividades prohibidas;
- acceso no autorizado a carteras o cuentas;
- intentos de ocultar el origen o destino de fondos infringiendo requisitos aplicables;
- otras transacciones ilegales o prohibidas.
Los usuarios deben proporcionar información exacta cuando se requiera una revisión y no deben falsear intencionadamente el origen, destino o finalidad de los fondos.
Sanciones y actividad de alto riesgo
Cuando una transacción, cartera o contraparte presenta un riesgo relacionado con sanciones u otro riesgo elevado de compliance, ETH-Swap.io puede pausar o rechazar el procesamiento mientras se revisa el caso.
El servicio no afirma disponer de una licencia, regulador o jurisdicción concreta cuando esos hechos no se han establecido formalmente. La gestión de riesgos descrita aquí es una política operativa del servicio y no una afirmación de estatus regulado.
Posibles resultados de una revisión
Según el resultado de una revisión basada en riesgo, ETH-Swap.io puede:
- continuar procesando la orden;
- solicitar información adicional;
- pausar el procesamiento mientras se revisa la información;
- negarse a crear o completar una orden;
- cancelar una orden;
- restringir el acceso al servicio;
- devolver fondos cuando sea técnicamente posible, apropiado y permitido;
- conservar o proporcionar información relevante cuando lo exija una solicitud legal o regulatoria válida.
El resultado disponible puede depender del estado de la transacción, las condiciones de la blockchain y el motivo de la revisión.
No existe una garantía universal de no-KYC
Para las órdenes crypto-to-crypto estándar que cumplen las condiciones, no se requiere una cuenta permanente ni KYC rutinario al inicio.
Esto no debe interpretarse como una garantía de que nunca pueda requerirse KYC o una verificación adicional. Una revisión basada en riesgo puede exigir información adicional antes de que una orden continúe.
La ausencia de KYC rutinario tampoco convierte en anónima la actividad en blockchains públicas. Las transacciones pueden permanecer visibles y rastreables en la red correspondiente.
Responsabilidades del usuario
Los usuarios son responsables de:
- utilizar el servicio únicamente para actividades legales;
- proporcionar información exacta de la orden;
- responder con veracidad si se solicita información adicional;
- seleccionar el activo y la red blockchain correctos;
- introducir una dirección válida de cartera de destino;
- enviar únicamente el activo especificado en la orden activa.
Datos de privacidad y compliance
La información recopilada durante una revisión se gestiona conforme a la Política de privacidad.
La información relacionada con compliance puede conservarse cuando resulte razonablemente necesaria para la gestión de riesgos, la seguridad, la resolución de disputas o los requisitos legales aplicables.
Contacto AML y compliance
Para preguntas relacionadas con AML o compliance:
[email protected]
Para una orden concreta, incluye el ID de la orden y proporciona únicamente la información solicitada para la revisión.
Soporte general:
[email protected]
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Cambios en esta Política
ETH-Swap.io puede actualizar esta Política AML cuando cambien el servicio, los controles de riesgo o los requisitos aplicables. La fecha indicada al inicio identifica la versión actual.