Política AML
Data de vigência: 18 de setembro de 2026
Esta Política AML explica a abordagem baseada em risco usada pela ETH-Swap.io para reduzir lavagem de dinheiro, fraude, evasão de sanções e outros usos proibidos do serviço de troca crypto-to-crypto.
Ordens padrão elegíveis não exigem KYC rotineiro no início. Isso não significa que todas as transações estejam isentas de análise nem que o serviço garanta atividade de troca anônima ou impossível de rastrear.
Análise baseada em risco
A ETH-Swap.io pode avaliar informações de transações e carteiras para identificar sinais de risco relevantes para uma ordem.
Uma análise pode ser acionada por fatores como:
- histórico da carteira ou da transação associado a risco elevado;
- indícios de fundos roubados ou relacionados a fraude;
- sinais de sanções ou atividade restrita;
- padrões incomuns de transação;
- informações inconsistentes da ordem;
- suspeita de abuso do serviço;
- incidente de segurança;
- solicitação legal ou regulatória válida.
A ETH-Swap.io não publica limites internos de risco nem a lógica de análise, pois isso poderia reduzir a eficácia dos controles.
Quando informações adicionais podem ser solicitadas
Se uma análise baseada em risco for acionada, a ETH-Swap.io poderá solicitar informações razoavelmente necessárias para compreender a transação e decidir se a ordem pode ser processada.
Dependendo das circunstâncias, as informações solicitadas podem incluir:
- detalhes da transação;
- contexto sobre a origem dos fundos;
- finalidade da troca;
- evidência de controle sobre uma carteira;
- documentos de suporte;
- informações relacionadas à identidade quando necessárias para a análise.
A solicitação exata depende do risco identificado. A ETH-Swap.io não solicita seed phrases, chaves privadas ou senhas de carteira como parte de uma análise AML.
Atividade proibida
A ETH-Swap.io não deve ser usada para facilitar:
- roubo ou manuseio de ativos roubados;
- fraude, golpes ou atividades enganosas;
- lavagem de dinheiro;
- evasão de sanções;
- financiamento de atividade proibida;
- acesso não autorizado a carteiras ou contas;
- tentativas de ocultar a origem ou o destino de fundos em violação aos requisitos aplicáveis;
- outras transações ilegais ou proibidas.
Os usuários devem fornecer informações corretas quando uma análise for necessária e não devem distorcer intencionalmente a origem, o destino ou a finalidade dos fundos.
Sanções e atividade de alto risco
Quando uma transação, carteira ou contraparte apresenta risco relacionado a sanções ou outro risco elevado de compliance, a ETH-Swap.io pode pausar ou recusar o processamento enquanto o caso é analisado.
O serviço não declara uma licença, regulador ou jurisdição específicos quando esses fatos não foram formalmente estabelecidos. O tratamento de risco descrito aqui é uma política operacional do serviço, não uma declaração de status regulado.
Possíveis resultados de uma análise
Dependendo do resultado de uma análise baseada em risco, a ETH-Swap.io pode:
- continuar o processamento da ordem;
- solicitar informações adicionais;
- pausar o processamento enquanto as informações são analisadas;
- recusar a criação ou conclusão de uma ordem;
- cancelar uma ordem;
- restringir o acesso ao serviço;
- devolver fundos quando for tecnicamente possível, apropriado e permitido;
- manter ou fornecer informações relevantes quando exigido por uma solicitação legal ou regulatória válida.
O resultado disponível pode depender do estado da transação, das condições da blockchain e do motivo da análise.
Não existe uma garantia universal de no-KYC
Para ordens crypto-to-crypto padrão elegíveis, uma conta permanente e o KYC rotineiro não são exigidos no início.
Isso não deve ser interpretado como garantia de que KYC ou verificação adicional nunca serão necessários. Uma análise baseada em risco pode exigir informações adicionais antes que a ordem continue.
A ausência de KYC rotineiro também não torna anônima a atividade em blockchains públicas. As transações podem permanecer visíveis e rastreáveis na rede correspondente.
Responsabilidades do usuário
Os usuários são responsáveis por:
- usar o serviço apenas para atividades legais;
- fornecer informações corretas da ordem;
- responder com veracidade se informações adicionais forem solicitadas;
- selecionar o ativo e a rede blockchain corretos;
- informar um endereço válido da carteira de destino;
- enviar apenas o ativo especificado na ordem ativa.
Dados de privacidade e compliance
As informações coletadas durante uma análise são tratadas de acordo com a Política de Privacidade.
Informações relacionadas a compliance podem ser mantidas quando razoavelmente necessárias para gestão de risco, segurança, resolução de disputas ou requisitos legais aplicáveis.
Contato AML e compliance
Para dúvidas sobre AML ou compliance:
[email protected]
Para uma ordem específica, inclua o ID da ordem e forneça apenas as informações solicitadas para a análise.
Suporte geral:
[email protected]
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Alterações nesta Política
A ETH-Swap.io pode atualizar esta Política AML quando o serviço, os controles de risco ou os requisitos aplicáveis mudarem. A data no início identifica a versão atual.