Политика AML

Дата вступления в силу: 18 сентября 2026 года

Настоящая Политика AML описывает риск-ориентированный подход ETH-Swap.io, направленный на снижение риска отмывания денег, мошенничества, обхода санкций и иного запрещённого использования crypto-to-crypto сервиса обмена.

Для стандартных подходящих заказов обычная KYC-проверка не требуется на старте. Это не означает, что каждая транзакция освобождена от проверки или что сервис гарантирует анонимную либо неотслеживаемую обменную активность.

Риск-ориентированная проверка

ETH-Swap.io может оценивать данные транзакции и кошелька, чтобы выявлять относящиеся к заказу сигналы риска.

Проверка может быть запущена, например, при наличии:

истории кошелька или транзакций, связанной с повышенным риском;
признаков украденных или связанных с мошенничеством средств;
санкционных признаков или признаков ограниченной деятельности;
необычных моделей транзакций;
несоответствий в данных заказа;
подозрения на злоупотребление сервисом;
инцидента безопасности;
действительного юридического или регуляторного запроса.

ETH-Swap.io не публикует внутренние пороги риска или логику скрининга, поскольку это может снизить эффективность таких мер.

Когда может потребоваться дополнительная информация

Если запускается риск-ориентированная проверка, ETH-Swap.io может запросить информацию, обоснованно необходимую для понимания транзакции и решения о возможности обработки заказа.

В зависимости от обстоятельств запрос может включать:

детали транзакции;
сведения об источнике средств;
цель обмена;
подтверждение контроля над кошельком;
сопроводительные документы;
сведения, связанные с идентификацией, если они необходимы для проверки.

Конкретный объём запроса зависит от выявленного риска. В рамках AML-проверки ETH-Swap.io не запрашивает seed-фразы, приватные ключи или пароли от кошельков.

Запрещённая деятельность

ETH-Swap.io не должен использоваться для содействия:

краже или обращению с украденными активами;
мошенничеству, скамам или обманной деятельности;
отмыванию денег;
обходу санкций;
финансированию запрещённой деятельности;
несанкционированному доступу к кошелькам или аккаунтам;
попыткам скрыть происхождение или назначение средств в нарушение применимых требований;
другим незаконным или запрещённым операциям.

Если проверка необходима, пользователь должен предоставлять точную информацию и не должен намеренно искажать происхождение, назначение или цель использования средств.

Санкции и деятельность повышенного риска

Если транзакция, кошелёк или контрагент создают санкционный или иной повышенный compliance-риск, ETH-Swap.io может приостановить либо отклонить обработку на время рассмотрения ситуации.

Сервис не заявляет о конкретной лицензии, регуляторе или юрисдикции, если такие факты официально не установлены. Описанный здесь подход к рискам является операционной политикой сервиса, а не заявлением о регулируемом статусе.

Возможные результаты проверки

В зависимости от результата риск-ориентированной проверки ETH-Swap.io может:

продолжить обработку заказа;
запросить дополнительную информацию;
приостановить обработку на время проверки информации;
отказаться создавать или завершать заказ;
отменить заказ;
ограничить доступ к сервису;
вернуть средства, если это технически возможно, уместно и разрешено;
сохранить или предоставить относящуюся к делу информацию, если этого требует действительный юридический или регуляторный запрос.

Доступный вариант действий может зависеть от состояния транзакции, условий блокчейна и причины проверки.

Нет универсальной гарантии no-KYC

Для стандартных подходящих crypto-to-crypto заказов постоянный аккаунт и обычная KYC-проверка не требуются на старте.

Это не следует понимать как гарантию того, что KYC или дополнительная проверка никогда не потребуются. Риск-ориентированная проверка может потребовать дополнительную информацию до продолжения заказа.

Отсутствие стандартной KYC-проверки также не делает активность в публичном блокчейне анонимной. Транзакции могут оставаться видимыми и отслеживаемыми в соответствующей сети.

Ответственность пользователя

Пользователь отвечает за:

использование сервиса только для законной деятельности;
предоставление точных данных заказа;
правдивые ответы при запросе дополнительной информации;
выбор правильного актива и блокчейн-сети;
ввод действительного адреса кошелька назначения;
отправку только того актива, который указан в активном заказе.

Данные конфиденциальности и compliance

Информация, полученная в ходе проверки, обрабатывается в соответствии с Политикой конфиденциальности.

Compliance-информация может храниться столько, сколько обоснованно необходимо для управления рисками, безопасности, разрешения споров или выполнения применимых юридических требований.

Контакты по AML и compliance

По вопросам AML или compliance:
[email protected]

Если вопрос относится к конкретному заказу, укажите ID заказа и предоставляйте только ту информацию, которая была запрошена для проверки.

Общая поддержка:
[email protected]

Связанные страницы:

Изменения Политики

ETH-Swap.io может обновлять настоящую Политику AML при изменении сервиса, мер контроля рисков или применимых требований. Дата в начале страницы указывает на текущую версию.